相談内容
ご相談の内容はご家庭の状況により多岐にわたります。
よくある相談は
・マイホーム購入の相談
・住宅ローンの選択についての相談
・投資用マンション購入の相談
・金融資産運用の相談
・生命保険加入の際の必要補償額の相談
・医療保険の選択についての相談 などです。
下記のとおりライフイベントに応じて相談内容が変わりますので、長いお付き合いになる方も多くいらっしゃいますが、まずは安心してご相談ください。
年代 | ライフイベント | ご相談の内容 |
20代 | 就職 |
・医療保険の加入 (掛け金の安い時期に、けがや病気の補償を準備します) |
・ローンの相談 (まだ所得が低く、マイカーローンやクレジットローンを使いがち) |
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・結婚資金の準備 (平均460万円といわれる結婚費用、早めの準備が必要) |
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ご結婚 |
・ライフプラン作成 (新生活のスタート。将来像を共有するための大切な作業です) |
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・生命保険の加入 (大切な家族のために、もしもの時のリスクに備えましょう) |
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30代 |
・住宅資金相談 (将来家族が増えたときに購入する、住宅取得時の頭金に備えます) |
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お子様誕生 |
・生命保険の見直し (扶養家族が増える際は、もしもの時の補償額も見直します) |
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・教育費の準備 (教育スケジュールが確定しますので、積み立てを開始します) |
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マイホーム購入 |
・住宅ローンの相談 (人生最大の出費は慎重に。住宅ローンは複雑です) |
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・ライフプランの見直し (最大の出費確定を機に、キャッシュフロー表の修正が重要) |
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40代 | お子様の進学 |
・進学資金の確保 (足りない資金は奨学金や教育ローンの活用も) |
お子様の就職 |
・保険の見直し (お子様が扶養から外れるので、もしもの時の補償を減らします) |
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・住宅ローンの見直し (教育費負担が無くなり、住宅ローンの繰上返済を優先します) |
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50代 | 老後資金の準備 |
・リタイアメントプランの作成 (新たにリタイアに向けたプランニングを行います) |
・老後資金運用設計 (リタイアメントプランに基づきアセットアロケーションを行います) |
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・保険の見直し (今後必要となる医療保険、がん保険の相談) |
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親の相続 |
・相続資金準備 (ご高齢のご両親の相続税対策などの相談) |
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60代 | 定年退職 |
・リタイアメントプランの見直し (退職金、退職年金の額が確定した段階で見直しましょう) |
リタイア後 |
・ご自身の相続対策 (相続税対策は早期の準備が重要です) |
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・リタイア後の資産管理 (リスクをとらない安定的な運用が大切です) |
以上は一般的なライフデザインですが、人生はそう単純ではありません。
そこでまた多い相談が
・離婚を考えている方や、離婚直後の方の将来設計(ライフプラン)
・退職を考えている方や、退職直後の方の将来設計(ライフプラン)
・事業を始めようという方や、事業をたたもうという方の将来設計(ライフプラン)
・自宅を賃貸か購入か、自宅を売却か貸し出すか、戸建てかマンションかのプラン選択
・子供の進学の資金が準備できない方の相談
・相続が発生する前に対策を打ちたい方の総合対策
などです。
早め早めの将来予測ができれば、対応の選択肢はいくつもあります。
逆に切羽詰ってくると選択の幅も限られてきます。
毎年受ける健康診断と同じように、家計の診断も毎年受ける習慣としましょう。
ご相談の流れ(個別相談の場合)
面談の流れ
- まずはこのホームページを読んでいただき、実績があり信頼できるファイナンシャル・プランナーであるとご理解いただければ、ご連絡ください。
- メールまたは電話にてご連絡ください。
- メールまたは電話にて、ご相談内容を確認後、面談の日時を決めます。
- 面談場所は基本当事務所とさせていただきますが、強いご希望があるときはご指定場所を訪問させていただきます。(交通費をご請求させていただく場合があります)
- 来所されましたら、お客様カードと質問シートにご記入いただきます。
- 「秘密保持誓約書」をお渡しします。個人情報をお守りする契約書です。
- 具体的にご相談の内容を確認させていただきましてから、ご相談に入ります。