相談内容

ご相談の内容はご家庭の状況により多岐にわたります。

 

よくある相談は

・マイホーム購入の相談

・住宅ローンの選択についての相談

・投資用マンション購入の相談

・金融資産運用の相談

・生命保険加入の際の必要補償額の相談

・医療保険の選択についての相談  などです。

 

下記のとおりライフイベントに応じて相談内容が変わりますので、長いお付き合いになる方も多くいらっしゃいますが、まずは安心してご相談ください。

 

 

年代 ライフイベント        ご相談の内容
     
20代 就職

・医療保険の加入

 (掛け金の安い時期に、けがや病気の補償を準備します)

   

・ローンの相談

 (まだ所得が低く、マイカーローンやクレジットローンを使いがち)

   

・結婚資金の準備

 (平均460万円といわれる結婚費用、早めの準備が必要)

 ◆結婚・子育て資金の非課税贈与とは?

  ご結婚

・ライフプラン作成

 (新生活のスタート。将来像を共有するための大切な作業です)

   

・生命保険の加入

 (大切な家族のために、もしもの時のリスクに備えましょう)

30代  

・住宅資金相談

 (将来家族が増えたときに購入する、住宅取得時の頭金に備えます)

 ◆住宅取得資金の非課税贈与とは?

  お子様誕生

・生命保険の見直し

 (扶養家族が増える際は、もしもの時の補償額も見直します)

   

・教育費の準備

 (教育スケジュールが確定しますので、積み立てを開始します)

 ◆教育資金の非課税贈与とは?

  マイホーム購入

・住宅ローンの相談

 (人生最大の出費は慎重に。住宅ローンは複雑です)

 ◆住宅ローンのポイントとは?

 ◆住宅ローンの減税とは?

   

・ライフプランの見直し

 (最大の出費確定を機に、キャッシュフロー表の修正が重要)

40代 お子様の進学

・進学資金の確保

 (足りない資金は奨学金や教育ローンの活用も)

 ◆教育資金のポイントとは? 

  お子様の就職

・保険の見直し

 (お子様が扶養から外れるので、もしもの時の補償を減らします)

   

・住宅ローンの見直し

 (教育費負担が無くなり、住宅ローンの繰上返済を優先します)

50代 老後資金の準備

・リタイアメントプランの作成

 (新たにリタイアに向けたプランニングを行います)

   

・老後資金運用設計

 (リタイアメントプランに基づきアセットアロケーションを行います)

   

・保険の見直し

 (今後必要となる医療保険、がん保険の相談)

  親の相続

・相続資金準備

 (ご高齢のご両親の相続税対策などの相談)

60代 定年退職

・リタイアメントプランの見直し

 (退職金、退職年金の額が確定した段階で見直しましょう)

  リタイア後

・ご自身の相続対策

 (相続税対策は早期の準備が重要です)

   

・リタイア後の資産管理

 (リスクをとらない安定的な運用が大切です)

以上は一般的なライフデザインですが、人生はそう単純ではありません。

 

そこでまた多い相談が

・離婚を考えている方や、離婚直後の方の将来設計(ライフプラン)

・退職を考えている方や、退職直後の方の将来設計(ライフプラン)

・事業を始めようという方や、事業をたたもうという方の将来設計(ライフプラン)

・自宅を賃貸か購入か、自宅を売却か貸し出すか、戸建てかマンションかのプラン選択

・子供の進学の資金が準備できない方の相談 

・相続が発生する前に対策を打ちたい方の総合対策

などです。

 

早め早めの将来予測ができれば、対応の選択肢はいくつもあります。

逆に切羽詰ってくると選択の幅も限られてきます。

 

毎年受ける健康診断と同じように、家計の診断も毎年受ける習慣としましょう。

 

 

 

 

ご相談の流れ(個別相談の場合)

面談の流れ

  1. まずはこのホームページを読んでいただき、実績があり信頼できるファイナンシャル・プランナーであるとご理解いただければ、ご連絡ください。
  2. メールまたは電話にてご連絡ください。
  3. メールまたは電話にて、ご相談内容を確認後、面談の日時を決めます。
  4. 面談場所は基本当事務所とさせていただきますが、強いご希望があるときはご指定場所を訪問させていただきます。(交通費をご請求させていただく場合があります)
  5. 来所されましたら、お客様カードと質問シートにご記入いただきます。
  6. 「秘密保持誓約書」をお渡しします。個人情報をお守りする契約書です。
  7. 具体的にご相談の内容を確認させていただきましてから、ご相談に入ります。